银行外汇信贷资金管理办法（试行）
国家外汇管理局
银行外汇信贷资金管理办法（试行）
1992年10月9日，国家外汇管理局
第一章 总 则
第一条 为加强对外汇信贷资金的管理，促进银行各项外汇信贷业务的健康发展，提高外汇信贷资金效益，根据《中华人民共和国银行管理暂行条例》，制定本办法。
第二条 凡经国家批准可以经营外汇业务的银行，包括地方性和区域性银行，都应遵守本办法。
第三条 中国人民银行对银行的外汇信贷业务实行双向目标管理，在下达和考核年度银行外汇信贷计划的同时，制定和下达银行外汇信贷资产负债管理比例，逐步强化银行内部自我约束、自我调节的营运机制。
第二章 资金计划
第四条 外汇信贷资金管理的范围为经营外汇信贷业务银行的下列全部外汇资金来源和资金运用。
一、资金来源：
（一）自有外汇资本金；
（二）银行组织吸收的各项外汇存款；
（三）海外分支机构存回资金；
（四）从境外拆入短期资金；
（五）银行按国家计划从境外自借中长期商业借款（含境外发债筹措资金）；
（六）银行借入的国际金融组织贷款；
（七）国家或地方、部门、企业用自借指标委托银行境外专项筹资；
（八）其他资金来源，如暂收应付、境内同业拆入、外汇买卖等。
二、资金运用：
（一）境内各项流动资金贷款；
（二）境内各项固定资产贷款；
（三）拨付海外分支行资金；
（四）存放境外头寸准备（包括存款资金、拆出、购买政府债券、购买股票等）；
（五）银行其他投资；
（六）按委托人预定的用途和项目发放的委托贷款；
（七）其它资金运用，如各种暂付资金、境内同业拆出资金等。
第五条 经营外汇信贷业务的银行应根据本规定第四条所列的银行外汇信贷资金来源和外汇信贷资金运用内容，编制年度外汇信贷计划，上报中国人民银行总行，中国人民银行总行综合平衡并报国务院批准后，下达执行。区域性和地方性银行的外汇信贷计划，报送当地人民银行分行计划部门，由人民银行分行上报总行，并根据总行的要求，分配下达计划。
第六条 各银行要按照中国人民银行下达的年度外汇信贷计划，努力吸收外汇存款，积极稳妥地筹措境外资金，扩大外汇资金来源；对现汇流动资金外汇贷款按以存定贷的原则发放管理，对现汇固定资产外汇贷款要按人民银行下达的计划严格控制，不得突破。外汇信贷必须遵循国家有关金融方针政策，注重支持国家急需发展的行业、产业、项目，提高资金使用效益。
第七条 各银行必须按照中国人民银行的有关规定，缴存外币存款准备金。
第八条 外汇信贷资金管理必须坚持以资金来源制约资金运用的原则。各银行按规定向中央银行缴存外币存款准备金后的各项外汇信贷资金来源、自有资本金，属于银行自身营运资金，必须根据资金来源控制和调整资金运用，做到“自求平衡、自担风险、讲求效益”。
第九条 银行外汇信贷资金必须和人民币资金配套平衡。各银行外汇信贷资金计划的编制应与人民币信贷资金计划的编制相互衔接，对固定资产外汇贷款的国内配套人民币资金，除按规定渠道由部门企业筹措外，需要国内银行贷款的要在人民币信贷计划内安排。
第十条 鼓励各银行间、银行和其它金融机构间进行短期资金拆借，拆借利率可比照同期国际金融市场利率商定。
第十一条 各银行、其它金融机构可以共同集中外汇资金，对效益好的大中型项目联合发放银团贷款，贷款规模可在本系统内调剂解决，也可以向中国人民银行单独报批追加规模。
第十二条 中国人民银行可以根据计划年度中经济金融形势的发展，各行外汇信贷业务开展情况及要求，对国家银行外汇信贷计划进行必要的调整。如需调整计划，各有关银行要向中国人民银行报送调整外汇信贷计划的报告。
第三章 资产负债比例
第十三条 中国人民银行对各银行的外汇信贷资金实行以下资产负债比例管理：
（一）外汇自有资本金（包括实收外汇资本、外汇准备金、业务发展基金）与外汇资产总额的最低比例。
（二）各银行发放外汇现汇贷款与吸收外汇存款加外汇自有资本金的最高比例。
（三）各银行自借国际商业借款（含对外发行债券）与外汇自有资本金的最高比例。
（四）短期拆入资金与外汇存款加外汇自有资本金的最高比例。短期资金主要用于解决先支后收的资金垫付和头寸，先支后收必须以银行资金承受能力为限，不得用于长期投资和贷款。
（五）各银行除委托贷款外的长期外汇贷款（即一年期以上贷款，含一年，包括一年和一年以上固定资产贷款）余额与贷款总余额的最高比例。
（六）各银行短期贷款（即一年以下，包括一年以下的技改贷款）余额与贷款总余额的最低比例。
（七）各银行境外贷款、投资、买卖证券、拆放等境外资金运用与外汇资产总额的最高比例。
（八）中国人民银行规定的其他比例。
第十四条 中国人民银行可根据各银行不同情况、确定和调整上述外汇资产负债的具体比例数。
第十五条 中国人民银行可根据对外汇信贷资金管理需要，增减和调整外汇资产负债的比例。
第十六条 银行办理委托对外筹资、委托贷款，应做到借用对应，期限一致、专项使用，按期还债。
第十七条 对外汇信贷资产质量的管理和检查。各银行要根据业务经营状况，定期对逾期、呆帐、坏帐贷款进行清理和分析，严格控制。有关外汇信贷资产风险等级的划分及相应管理办法，人民银行将另行制定。
第十八条 在中国人民银行下达的年度计划内，各银行应按第三章规定的有关资产负债比例执行。如按本规定第三章的资产负债比例计算，允许达不到当年下达的有关计划指标；要超过当年下达的有关计划指标；应报中国人民银行总行，申请追加计划。
第十九条 中国人民银行对外汇信贷资产负债比例实行按月考核、按季分析。每月末各项比例指标必须符合本办法的要求。
第二十条 各银行不得违反外汇信贷资产负债的各项比例。如有违者，中国人民银行将根据情节实行警告、通报或罚款处罚。
第四章 检查和实施
第二十一条 在建立统一的银行外汇信贷会计科目制度以前，各银行应先根据人民银行外汇信贷资金管理的内容和要求按现行会计科目及时准确编制本系统外汇信贷业务统计月报，资金平衡表，会计决算表。外汇信贷统计月报要及时准确反映本行系统外汇信贷计划执行情况，于每月后十五日内报人民银行总行。
第二十二条 加强对外汇信贷资金活动的分析预测工作。各银行应于月后及时写出分析简报，季末、年末应根据国民经济有关情况，全面分析报告本行各项外汇信贷资金活动变化、原因、年度计划执行情况，对影响外汇信贷资金变化的一些综合性问题，应重点说明。
第二十三条 中国人民银行根据宏观管理需要，可随时检查、监督各银行外汇信贷资产负债状况，资金营运状况，被检查银行应按要求提供所需的情况和资料。
第二十四条 本办法以各银行总行为考核管理单位。各银行可按照本规定，根据系统内分支机构业务发展的不同情况，制订相应的外汇信贷资金管理实施细则，并建立和健全资产负债监测制度，优化资金增量，调整信贷资产存量结构。
第二十五条 以前规定、办法中凡与本试行办法抵触的，以本试行办法为准。
第二十六条 本试行办法修改解释权属于中国人民银行总行。
第二十七条 本试行办法自一九九三年一月一日开始实行。
湖北省汉江流域水污染防治条例
湖北省人大常委会
湖北省汉江流域水污染防治条例
湖北省人民代表大会常务委员会
《湖北省汉江流域水污染防治条例》已经湖北省第九届人民代表大会常务委员会第13次会议于1999年11月27日通过，现予公布，自2000年5月1日起施行。
第一章 总则
第一条 为防治汉江流域水污染，保护和改善汉江流域的水环境，保障人体健康和生活、生产用水，促进经济和社会可持续发展，根据《中华人民共和国环境保护法》、《中华人民共和国水污染防治法》等法律、法规的有关规定，结合本省实际，制定本条例。
第二条 本条例适用于本省境内汉江流域的河流、湖泊、水库等地表水的污染防治。
第三条 汉江流域水污染防治实行污染源头控制，预防为主、防治结合，统一规划、分级负责和污染者付费的原则。
第四条 省人民政府负责制定汉江流域水污染防治的总体目标，设立汉江流域水污染防治综合协调机构，负责组织和协调汉江流域水污染防治工作。
县级以上人民政府必须将水污染防治工作纳入国民经济和社会发展中长期规划和年度计划，将综合性的水污染防治费用纳入各级财政预算和建设项目投资计划，对本行政区域的汉江流域水环境质量负责。
第五条 汉江流域水污染防治工作，纳入县级以上人民政府主要负责人的任期目标责任制。将辖区水环境质量作为考核和评价主要负责人政绩的重要内容。
第六条 县级以上人民政府应当每年向同级人民代表大会常务委员会报告本行政区域内汉江流域水污染防治工作。
第七条 县级以上人民政府环境保护行政主管部门（以下简称环境保护部门）对本行政区域内汉江流域的水污染防治实行统一监督管理。
县级以上人民政府计划、经贸、交通、水利、卫生、建设、农业、林业、渔业、国土资源等行政主管部门（以下简称有关部门），按照各自的职责做好汉江流域水污染防治工作，协同环境保护部门对汉江流域水污染防治实施监督管理。
第八条 汉江流域的一切单位和个人，应当遵守本条例，并有权对污染和破坏水环境的单位和个人进行检举和控告。
对汉江流域水污染防治作出显著成绩的单位和个人，由县级以上人民政府或有关部门给予表彰和奖励。
第二章 监督管理
第九条 省环境保护部门应当组织有关部门，制定汉江流域水环境质量标准和水污染排放标准，由省质量技术监督行政主管部门依照法定程序发布，并报国务院质量技术监督部门和环境保护部门备案。
第十条 汉江流域的水污染防治实行全流域统一规划。
省环境保护部门应当会同有关部门，依据汉江流域水污染防治总体目标，制定汉江流域水污染防治总体规划，经计划行政主管部门综合平衡后，报省人民政府批准实施。
省人民政府各有关部门和汉江流域的市、县（区）人民政府应当按汉江流域水污染防治总体规划的要求，制定水污染防治计划和方案，报省人民政府批准实施。
第十一条 汉江流域实行全流域水环境功能区划。
省环境保护部门应当会同有关部门和汉江流域市、县（区）人民政府，划定汉江干流水环境功能区，报省人民政府批准实施。
市、县（区）环境保护部门应当会同有关部门，划定汉江干流以外地表水的水环境功能区和本行政区域的一级与其他等级饮用水水源保护区，经省环境保护部门审查后，报省人民政府批准实施。
第十二条 市、县（区）渔业部门应当会同环境保护部门，划定渔业水体，报同级人民政府批准。
第十三条 汉江流域实行水污染物排放总量控制制度。
省人民政府应当确定本省汉江流域主要水污染物排放总量控制指标、排放削减量、削减时限和重点控制区域。
市、县（区）人民政府应当采取措施，完成省人民政府确定的总量控制任务。
实行污染物排放总量控制，可以根据需要进行排污指标调剂，具体办法由省环境保护部门会同有关部门制定。
第十四条 省环境保护部门应当组建汉江流域水环境监测网络。有关部门的监测机构，应当及时向环境保护部门提供汉江流域水污染监测资料。
第十五条 各级环境保护部门应当每年发布本行政区域水环境质量状况公报。
各级环境保护部门的监测机构，根据国家和省环境质量标准和水污染物排放标准，对水环境污染作出界定。
第十六条 市、县（区）人民政府应当采取措施，保证跨界河流的断面水质符合相邻河段水环境功能区的要求。
第十七条 各级环境保护部门应当按水污染物排放总量控制的要求和国家有关标准，对排污口实行规范化管理。
纳入排污口规范化管理的排污单位必须设立排污口标志，对主要污染物排放口配备总量计量装置并安装连续监测仪器。
第十八条 发生水污染事故或其他突发性事件，严重污染或可能严重污染水环境，威胁居民生命财产安全时，事故发生地人民政府应当采取有效措施，消除或减轻污染危害，并及时通报可能受到污染危害的单位和地区。
第十九条 省和汉江流域市、县（区）人民政府应当落实以下资金，用于汉江流域的水污染防治。
（一）财政年度预算中安排的汉江流域水污染防治的专项资金；
（二）按规定用于环境综合治理的环保补助资金；
（三）城镇污水处理费；
（四）其他资金。
水污染防治资金专款专用，任何单位和个人不得侵占或挪用。
第三章 污染防治
第二十条 市、县（区）人民政府应当结合本行政区域水环境功能区划和水污染防治计划，调整产业和产品结构，推行清洁生产，合理地布局工业和规划城乡建设。
汉江流域不得建设国家和省明令禁止建设的污染项目。已经建设的，应当限期转产或依法取缔。
第二十一条 市、县（区）人民政府及农业、林业行政主管部门应当加强生态环境保护，推广使用有机肥，指导农业生产者科学、合理施用农药、化肥，综合利用农业废弃物，组织植树造林，加强水土保持，发展生态农业，防治面源水污染。
第二十二条 汉江流域的水利设施和工程管理部门，应当兼顾上下游水环境质量，防止蓄积的污水集中下泄或污水改道、改向造成水污染事故。
第二十三条 市、县（区）人民政府应当按照汉江流域水污染防治规划的要求，建设城镇污水集中处理设施，对城镇污水集中处理设施的建设实行优惠政策，给予鼓励和扶持。
直接或间接向城镇污水处理设施排放污水的单位和个人，应当缴纳城镇污水处理费。污水处理费的征收管理和使用按国家和省有关规定执行。
第二十四条 新建、改建、扩建排放水污染物的项目，其项目建议书应当经有审批权的环境保护部门审查后，有关部门方可批准立项。未经审查或经审查否决的项目，不得建设。
第二十五条 排放水污染物的项目建设单位，必须遵守国家和省有关建设项目环境管理的规定，严格执行环境影响评价和环境保护设施与主体工程同时设计、同时施工、同时投产使用的制度（以下简称“三同时”制度）。
超过本行政区域污染物排放总量控制指标的市、县（区），不得新建向水体排放污染物的项目，不得改建、扩建增加污染负荷的项目。
各级建设项目审批部门应当对审批结果负责。环境保护部门应当对建设项目环境影响评价报告书（表）审批、环境保护设施“三同时”审查和验收负责。
第二十六条 汉江流域严格控制新设或变迁排污口。新设或变迁排污口应当征得省水利行政主管部门同意后，报省环境保护部门审查批准。
第二十七条 水利行政主管部门不得向超过国家和地方污染物排放标准或污染物排放总量控制指标的单位发放取水许可证。对已经领取取水许可证而未完成限期治理任务的排污单位，不得批准新增取水、退水量。
第二十八条 企事业单位和个体经营者，不得超过国家和地方污染物排放标准或污染物排放总量控制指标排放水污染物。
排放水污染物超过国家和地方污染物排放标准或排污总量控制指标的企事业单位和个体经营者，必须按照县级以上人民政府或其委托的环境保护部门的限期治理决定，定期向环境保护部门报告治理进度，按期完成治理任务。
第二十九条 排放水污染物的企事业单位和个体经营者，必须按规定向所在地环境保护部门申领排污许可证，按照排污许可证的规定排放水污染物，并依照国家和省的规定缴纳排污费。
第三十条 汉江流域禁止新建含磷洗涤用品生产项目，已经建设的，限期转产或关闭。严格控制销售、使用含磷洗涤用品。具体办法由省人民政府制定。
第三十一条 在汉江流域饮用水水源一级保护区内禁止下列行为：
（一）新建、改建、扩建与供水和保护水源无关的建设项目；
（二）向水体排放和倾倒各种污染水体的废弃物；
（三）设置码头、趸船等设施；
（四）从事集中式畜禽养殖、旅游、游泳等污染水体的活动；
（五）其他污染饮用水水源一级保护区水质的行为。
第三十二条 环境保护部门在汉江流域汛期，应当对排污口、污染防治设施、固体废物贮存和处置设施及有毒有害物品的储存、堆放场所进行环境安全监督检查，有关单位和个体经营者应当按环境保护部门的要求采取防护应急措施。
第四章 法律责任
第三十三条 对违反本条例规定的行为，法律、行政法规已有处罚或处分规定的，从其规定；法律、行政法规无处罚或处分规定的，按本条例执行。
第三十四条 违反本条例，有下列行为之一的，由县级以上环境保护部门责令限期改正，并处以1万元以下的罚款：
（一）不按规定设立排污口标志，或不配备总量计量装置的；
（二）超过国家和地方规定的污染物排放标准或污染物排放总量控制指标排放污染物的；
（三）不按规定向环境保护部门报告限期治理进度的；
（四）违反第三十一条第（四）项规定的。
第三十五条 违反本条例，有下列行为之一的，由县级以上环境保护部门责令停止违法行为或限期改正，并依照处罚权限处以1万元以上10万元以下的罚款：
（一）擅自新设或变迁排污口的；
（二）超过污染物总量控制指标，新建排放水污染物的项目或扩建、改建增加污染负荷项目的；
（三）违反第三十一条第（一）、（二）、（三）、（五）项规定的；
（四）汛期不按要求采取防护应急措施的。
第三十六条 违反本条例，跨界河流断面的水质不符合相邻河段水环境功能区要求，造成水污染事故的，由上级人民政府的行政监察机关对负有责任的市、县（区）人民政府负责人给予行政处分。
第三十七条 违反本条例，造成重大水污染事故，导致财产重大损失或人身伤亡构成犯罪的，对造成事故的单位负责人和直接责任人依法追究刑事责任。
第三十八条 违反本条例，侵占或挪用汉江流域水污染防治资金的，由同级人民政府或上级行政主管部门责令限期追回，并由行政监察机关对单位负责人和直接责任人给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第三十九条 违反本条例，不执行环境影响评价和“三同时”制度的，由县级以上环境保护部门对企业法定代表人和直接责任人处以5000元以下的罚款。
新建、改建、扩建项目建议书未经环境保护部门审查擅自批准立项和违法办理环保审批手续的，由县级以上行政监察机关对主管部门的负责人及直接责任人给予行政处分。
第四十条 环境保护监督管理人员和其他国家工作人员滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的，由其所在单位或行政监察机关给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第五章 附则
第四十一条 本条例具体应用中的问题，由省环境保护部门负责解释。
第四十二条 本条例自2000年5月1日起施行。
1999年11月27日
